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通过特定目的载体或者委托他人持股等方式规避羁系；关联方众多股权关系庞大、不透明或者存在权属纠纷恶意开展关联生意业务恶意使用关联关系；接纳滥用市场支配职位等方式开展不正当竞争；利用市场、扰乱市场秩序；成为非银行支付机构的控股股东、实际控制人之日起3年内转让所持有的非银行支付机构股份；其他可能对非银行支付机构谋划治理发生重大倒霉影响的情形等。
在备付金治理方面《征求意见稿》划定非银行支付机构不得以任何形式挪用、占用、借用备付金不得擅自以备付金为自己和他人提供担保。凭据用户提倡的支付指令划转备付金执法、行政法例以及中国人民银行尚有划定的除外。
在申请条件方面《征求意见稿》要求非银行支付机构注册资本最低限额为1亿元人民币。注册资本应当是实缴资本。
《征求意见稿》划定未经中国人民银行批准任何单元和小我私家不得从事或者变相从事支付业务。
不从事支付业务的任何单元不得在单元名称中使用“支付”字样。执法、行政法例尚有划定的除外。
在控股股东和实控人的克制行为方面《征求意见稿》划定不得存在以下情形：
此外非银行支付机构收集、使用用户信息应昭示收集、使用用户信息的目的、方式和规模。
不得泄露、窜改、损毁用户信息不得出售或者非法向其他组织或者小我私家提供用户信息不得将用户授权或者同意其将用户信息用于营销、对外提供等作为与用户建设业务关系的先决条件。
在支付业务规则方面《征求意见稿》明确非银行支付机构应当根据支付业务许可证载明的规模从事支付业务不得从事支付业务许可证载明规模之外的业务不得从事或者变相从事授信运动。
且非银行支付机构不得直接或者变相转让、出租、出借支付业务许可证。
1月20日央行公布《非银行支付机构条例（征求意见稿）》（以下简称“《征求意见稿》”）。
另外非银行支付机构的股东应当以其自有资金出资不得以委托资金、债务资金等非自有资金出资。同一法人不得持有两个及以上非银行支付机构10%以上股权。同一实际控制人不得控制两个及以上非银行支付机构。
在焦点业务治理上《征求意见稿》要求,非银行支付机构应当自主完成所拓展的特约商户资质审核、服务协议签订、对商户举行连续风险监测等运动不得将涉及资金宁静、信息宁静等的焦点业务外包。
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